Les 5 règles d’or de l’investisseur et homme d’affaires Warren Buffett pour devenir riche

Warren Buffett n’a jamais prétendu être un génie visionnaire, bien que certains le surnomment "l’oracle d’Omaha", en référence à sa ville natale, située au bord du Missouri, dans le Nebraska. Le 3 mai dernier, Warren Buffett, à la tête de Berkshire Hathaway depuis plus de 60 ans, a annoncé qu’il passerait la main à Greg Abel d’ici la fin de l’année 2025. Une annonce faite lors de l’assemblée générale annuelle à Omaha, qui vient clore près de six décennies d’un leadership exceptionnel.

S’il est devenu l’un des hommes les plus riches du monde, avec une fortune estimée à 146,7 milliards de dollars en 2025, c’est grâce à des principes d’investissement fondés sur le bon sens, la patience et la discipline. Loin des coups de poker spéculatifs, sa méthode repose sur cinq règles intemporelles, que tout investisseur particulier peut appliquer.

1. Comprendre ce dans quoi on investit

“Le risque vient de ne pas savoir ce que l’on fait”, répète souvent Warren Buffett. Son premier conseil : rester dans sa zone de compétence. Il recommande de n’investir que dans des secteurs ou des entreprises dont on comprend réellement le fonctionnement. Une règle qui l’a poussé, par exemple, à ignorer le boom des entreprises technologiques dans les années 1990, évitant ainsi l’éclatement de la bulle Internet. Pour un investisseur individuel, cela signifie privilégier les entreprises liées à son domaine d’expertise personnelle ou professionnelle.

2. Miser sur la qualité, pas sur les “bonnes affaires”

Warren Buffett préfère acheter “une entreprise formidable à un prix raisonnable” plutôt qu’une société moyenne en promotion. Il recherche des sociétés avec un avantage compétitif durable, ce qu’il appelle un “fossé économique”. Un bon exemple : Coca-Cola, dans laquelle il a investi massivement en 1988. Trois décennies plus tard, cet investissement génère encore des milliards de dividendes. La leçon ? Ne vous laissez pas aveugler par des prix bas. La solidité du modèle économique est la vraie valeur.

Devenir riche, lentement mais sûrement

3. Investir pour le long terme

“Notre période de détention préférée, c’est pour toujours”, aime dire Warren Buffett. Sa philosophie repose sur le pouvoir des intérêts composés : plus on laisse un investissement fructifier longtemps, plus sa croissance s’accélère. Cette patience est rare à une époque dominée par la recherche de profits immédiats. Pourtant, c’est cette approche qui lui a permis d’obtenir des performances largement supérieures aux indices boursiers sur plusieurs décennies.

4. Préserver son capital avant tout

Une autre règle d’or du milliardaire : “Ne jamais perdre d’argent.” Pour Warren Buffett, chaque investissement doit inclure une marge de sécurité. Il faut acheter en dessous de la valeur réelle estimée. En 2024, face aux incertitudes économiques, il a allégé son portefeuille d’actions pour se repositionner sur des actifs plus sûrs, comme les bons du Trésor. Une preuve que la prudence n’est jamais un signe de faiblesse, mais un gage de résilience.

5. Rester rationnel, même quand les autres paniquent

“Soyez craintif quand les autres sont cupides, et cupides quand les autres sont craintifs.” Cette maxime illustre l’un des piliers de sa stratégie : ne pas suivre la foule. Buffett a souvent profité des crises pour investir dans de grandes entreprises à prix cassés. À l’inverse, il reste méfiant face aux engouements soudains, comme celui autour de l’intelligence artificielle, qu’il considère avec prudence.