Vous hésitez entre un prêt personnel et un prêt affecté pour votre projet ? Découvrez les différences entre ces deux crédits à la consommation.

Qu’est-ce qu’un prêt personnel?

_x000D_Un prêt personnel est un prêt ou crédit à la consommation destiné à financer un achat de n’importe quelle nature. Lors de la souscription d’un prêt personnel, ou prêt non affecté, l’emprunteur est libre d’utiliser ce financement pour acheter ce qu’il souhaite (voiture, outil de bricolage, billets d’avion, etc.). Il n’est pas tenu de justifier, auprès de la banque ou de l’organisme de crédit, l’utilisation des fonds qui lui ont été accordés._x000D_

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Qu’est-ce qu’un prêt affecté?

_x000D_Dans le cas d’un prêt affecté, la somme accordée par l’organisme prêteur doit intégralement être déboursée pour le financement de l’objet du prêt en question. Un particulier qui souscrit un prêt affecté pour l’achat d’une voiture ne pourra pas utiliser ce prêt pour financer des travaux d’agrandissement de son garage ou pour toute autre dépense._x000D_

Quelles différences entre prêt personnel et prêt affecté?

_x000D_Le prêt personnel et le prêt affecté ont en commun le fait qu’il s’agit de deux crédits à la consommation, pouvant être souscrits par des particuliers pour financer des projets plus ou moins coûteux. Le critère d’affectation de la somme empruntée est le principal critère qui différencie ensuite ces deux types de prêts. On note également, du côté du prêt affecté, une meilleure protection pour l’emprunteur. À l’inverse d’un prêt personnel, un prêt affecté peut être annulé si l’objet pour lequel a été souscrit le contrat n’a pas été livré, s’il est défectueux ou si la transaction a été annulée.