Sommaire

Analyser la situation

Dans un troisième temps, le conseiller procède à l'analyse de vos réponses, qui doit lui permettre de mettre en évidence les forces et les faiblesses du patrimoine : trop d'immobilier par exemple, trop de liquidités qui "dorment" sur le compte courant...

L'analyse comprend notamment une étude des possibilités que vous offre votre patrimoine (transférer de l'argent d'un Codevi à un PEA par exemple) et une étude de votre budget, pour estimer le montant que vous pouvez épargner par mois.L'analyse s'accompagne d'une simulation, pour bien comprendre de quelle manière votre situation va évoluer, et pour mesurer l'impact des différentes solutions sur l'ensemble de votre patrimoine.

Conseils et recommandations

La quatrième étape est celle du conseil et des recommandations. Après l'analyse, le conseiller établit une synthèse qui vous aide à bâtir votre stratégie et à prendre vos décisions. Attention ! C'est souvent à ce moment du rendez-vous qu'il peut être tenté de vous proposer des produits qu'il est chargé de vendre, et pas forcément ceux qui vous conviennent. Ne signez jamais rien sur le moment, emportez les résultats de l'analyse en demandant à réfléchir. Et passez la porte de la banque d'en face pour avoir une autre opinion !

Téléchargez gratuitement votre guide mutuelle senior 2022 et économisez sur votre facture santé ! En savoir plus >

Cet article vous a intéressé ?

Découvrez encore plus d'actualités,
en vous abonnant à la newsletter de Planet.

Votre adresse mail est collectée par Planet.fr pour vous permettre de recevoir nos actualités. En savoir plus.